大和コネクト証券「つみたて応援保険」開始、保障内容と2プランを解説

積み立てを続けるための備えを保険で支援

大和コネクト証券は、Ｔ＆Ｄフィナンシャル生命保険と共同で、新サービス「コネクトのつみたて応援保険」の提供を開始しました。サービス開始日は2026年10月5日です。病気やケガによる所定の障害・介護状態、または三大疾病によって所定の状態になった場合などに給付金等を受け取れる保険で、資産形成の中断に備える仕組みです。

受け取った給付金等を積立投資に充てる予定だった資金に活用することで、当初予定していた資産形成計画を続けることを支援します。積み立てを続ける長い期間には、健康状態の変化や予期せぬライフイベントが生じ、投資に回す資金を確保しにくくなる可能性があります。同サービスは、そうした状況への備えを資産形成と組み合わせています。

近年はNISAをはじめ、長期・積み立て・分散投資への関心が高まっています。大和コネクト証券は「ひらけ、投資。」をコンセプトに、「始めやすく、続けやすい資産形成サービス」の提供を目指しており、新サービスを通じて万が一の事態に直面した場合も将来に向けた資産形成の継続をサポートするとしています。

保障の対象となる状態

保障の対象となる三大疾病は、がん・急性心筋梗塞・脳卒中です。これらの疾病については、所定の状態に該当した場合に給付金等の支払い対象となります。また、病気やケガにより所定の障害・介護状態となった場合も対象です。保障の適用は「所定の状態」などの条件に基づきます。

死亡時の保障は、2つのプランのうち「ベーシックプラン」に付帯します。「シンプルプラン」には死亡保障がなく、その分、保険料を抑えたプランとして案内されています。どちらのプランにも障害・介護状態時の保障と三大疾病保障が含まれ、死亡保障の有無を資産形成の目的やニーズに応じて選べます。

2つのプランと申し込みの流れ

「コネクトのつみたて応援保険」は、大和コネクト証券の口座を保有するお客さまが対象です。引受保険会社はＴ＆Ｄフィナンシャル生命保険株式会社。保障期間は5年から30年までで、申込みは取引アプリ「コネクト」から行います。

申し込みに関する特徴の一つは、保険料のシミュレーションから申込みまでをスマートフォン上で完結できることです。大和コネクト証券は、シンプルでわかりやすい手続きでスタートできる点をサービスの特長として挙げています。プラン選択にあたっては、死亡保障を付けたベーシックプランと、死亡保障を設けず保険料を抑えたシンプルプランの違いがポイントになります。

資産形成の目的に応じた利用イメージ

サービスの対象として挙げられているのは、将来の目標に向けて積立投資をしている人です。障害・介護状態や三大疾病によって所定の状態に該当し、積み立ての継続が難しくなった場合にも、将来のための資産形成を続けたい人を想定しています。

教育資金づくりを考えている人も利用イメージに含まれます。積立投資で教育資金を準備し、学資保険のように、万が一のときも子どもの夢を応援し続けたい人に向けた案内です。また、老後資金や退職後の資産形成を計画しており、資産形成を続けるために今後の健康リスクにも備えたい人もおすすめの対象として示されています。

このように、将来の目標は教育資金や老後資金など人によって異なりますが、サービスの基本的な考え方は、積立投資に回す予定の資金を給付金等で確保し、資産形成計画の継続を支援することです。保障内容やプランの違いを確認する際は、所定の障害・介護状態や疾病の条件、死亡保障の有無を踏まえて比較できます。

提供会社と確認しておきたい情報

Ｔ＆Ｄフィナンシャル生命保険は、Ｔ＆Ｄ保険グループにおける生命保険会社3社のうちの1社です。乗合代理店チャネルを通じた生命保険販売に特化しており、「お客さまやパートナーとていねいに向き合い、選ばれる会社」を目指す姿として掲げています。乗合代理店市場でのプレゼンスを拡大することで、業績の拡大を目指しています。

大和コネクト証券株式会社は株式会社大和証券グループ本社の100％子会社です。代表者は大槻竜児、資本金は95億円。本店所在地は東京都中央区京橋1丁目2－1です。主な業務内容は、有価証券等の売買、有価証券等の取引の委託の取次、有価証券等管理業務などの金融商品取引業務と、それに付随する事業です。

• 第一種金融商品取引業：関東財務局長 (金商) 第 3186 号（2020 年 4 月 22 日付）
• 加入協会：日本証券業協会（2020 年 5 月 25 日付）
• 銀行代理業：関東財務局長 (銀代) 第 378 号（2020 年 4 月 14 日付）
• 所属銀行：株式会社大和ネクスト銀行

大和コネクト証券で取り扱う商品等の取引では、商品ごとに所定の手数料等がかかる場合があります。また、価格変動等によって損失が生じるおそれがあります。手数料等やリスクは商品ごとに異なるため、契約締結前交付書面（上場有価証券等書面、目論見書がある場合はその書面）などを読み、内容を十分に理解するよう案内されています。リスクと手数料の詳細については、リリース内で「こちら」と案内されています。

サービスの詳細についても、大和コネクト証券のホームページに遷移する「こちら」の案内が設けられています。問い合わせ先は、大和コネクト証券株式会社 経営戦略部（Mail： group_corporate_planning@connect-sec.co.jp、〒104-0031　中央区京橋1-２-1　大和八重洲ビル４F）と、T&Dフィナンシャル生命保険株式会社 企画部広報課（Mail： koho@tdf-life.co.jp、〒105-0023　東京都港区芝浦1－1－1）です。

積立投資の継続を支える仕組みとして、保障の対象となる状態やプランの違い、保障期間、申込方法が示されたサービスです。教育資金や老後資金など、積み立ての目的に照らして内容を整理すると、どのような備えを組み合わせるサービスなのか把握しやすくなります。